Le nombre d’escroqueries en ligne a augmenté ces derniers temps. Il est important de noter que la cyberfraude prévaut dans différents secteurs tels que la banque, les cartes de crédit, l’argent mobile, la crypto, etc, mais pour les besoins de cet article, nous nous concentrerons sur l’espace des actifs numériques. Il y a une raison pour laquelle cet espace est ciblé, et elle est simple: de plus en plus de personnes s’intéressent à ce secteur et essaient d’en savoir plus sur son vaste potentiel en tant que moyen alternatif d’investir et d’épargner.
Un rapport de Chainanalysis datant de janvier a montré que les fraudeurs de crypto-monnaie devraient avoir soutiré 4 600 000 000 dollars (4,6 milliards de dollars) aux investisseurs et aux utilisateurs de crypto-monnaies rien qu’en 2023. Cela représente environ 0,013 % de toutes les transactions en crypto-monnaie en 2023.
Il est de notoriété publique que lorsque quelque chose a un fort potentiel de réussite et est populaire, des stratagèmes malveillants commencent à imiter la réalité, à voler l’argent durement gagné de personnes qui ne se doutent de rien et à donner une mauvaise réputation à des plateformes et des entreprises légitimes.
Une autre raison pour laquelle ces escroqueries sont devenues courantes est l’absence de réglementation dans le secteur. Les transactions de crypto-monnaie se font sur un réseau décentralisé, qui permet l’anonymat, il est donc difficile et presque impossible de retracer la source de chaque transaction. En l’absence d’un cadre réglementaire défini, les escrocs peuvent s’en tirer sans aucune conséquence.
Uzoma James, directeur des opérations régionales pour l’Afrique de l’Ouest, a fait part de son point de vue sur la façon dont de meilleures réglementations peuvent contribuer à protéger contre ces menaces à la sécurité. Elle a déclaré: « Les cadres réglementaires de l’industrie de la crypto devraient évoluer de manière significative au cours des prochaines années, car les gouvernements et les institutions financières s’efforcent de relever les défis et les risques associés aux actifs numériques. J’imagine que les environnements de type « bac à sable » deviendront plus courants, permettant de tester les nouvelles technologies de manière contrôlée tout en garantissant la conformité. Par conséquent, favoriser un recours juridique plus fort pour les victimes d’escroqueries en crypto-monnaies, des cadres améliorés de résolution des litiges et la récupération des actifs perdus peuvent offrir une meilleure protection et un meilleur soutien aux personnes concernées. »
Différents types d’escroqueries en ligne
Lorsque vous effectuez des transactions en ligne à l’aide de diverses applications et plateformes, vous devez être conscient de certains stratagèmes, notamment l’hameçonnage, les fausses applications, l’usurpation de l’identité du service clientèle ou du gestionnaire de compte, le pompage et le déversement, etc.
Phishing: Qu’est-ce que le phishing? Les attaques par hameçonnage sont souvent des activités frauduleuses dans lesquelles les escrocs se font passer pour des entités dignes de confiance afin d’obtenir des données privées. Ces attaques peuvent sembler très convaincantes et aller jusqu’à la création de sites web et de pages de médias sociaux qui semblent légitimes. Les escroqueries par phishing dans le secteur des actifs numériques utilisent des sites web, des courriels ou des messages falsifiés pour imiter des plateformes dignes de confiance. Ce type d’escroquerie est l’un des plus populaires. Vous devez donc apprendre à tout remettre en question et à examiner attentivement l’adresse web ou l’adresse électronique à partir de laquelle vous recevez des messages suspects.
Les stratagèmes de « pompage » et de « dumping »: Sur le marché des actifs numériques, les stratagèmes de pompage et de dumping ne sont pas rares, en particulier pour les crypto-monnaies à faible capitalisation ou impopulaires. Dans cette fraude, un groupe de personnes utilise des rumeurs ou des informations trompeuses pour faire monter artificiellement le prix d’une certaine crypto-monnaie. Lorsqu’ils vendent leurs actifs après que le prix a fortement augmenté, le marché s’effondre et les autres investisseurs subissent de lourdes pertes.
Fausses applications/portefeuilles: Comme son nom l’indique, l’escroquerie au faux portefeuille se produit lorsque les utilisateurs sont trompés en pensant qu’ils stockent leurs objets de valeur dans un véritable portefeuille numérique, mais qu’ils les stockent en réalité dans un faux portefeuille. Les escrocs utilisent les clés privées que les utilisateurs fournissent pour accéder au portefeuille afin de voler les crypto-monnaies qu’ils gardent. Les clés privées sont des informations confidentielles qui ne doivent jamais être divulguées.
Usurpation d’identité de l’assistance à la clientèle ou du gestionnaire de compte: Il s’agit d’un type d’escroquerie par hameçonnage dans lequel les escrocs prétendent travailler en tant qu’agents ou gestionnaires de compte de plateformes populaires comme Yellow Card. Ils le font généralement en recherchant des clients qui ont laissé des plaintes sur les médias sociaux de l’entreprise et en leur disant qu’ils vont les aider. Ils imitent le ton de voix de l’équipe d’assistance et utilisent des astuces d’ingénierie sociale pour convaincre les clients de leur faire confiance et de les laisser gérer leurs comptes en leur demandant des informations telles que le nom d’utilisateur et le mot de passe de leur compte, ce qu’aucune entreprise légitime ne demandera jamais.
Comment se Protéger contre les escroqueries
Maintenant que vous connaissez certaines des escroqueries les plus courantes, voici quelques mesures à prendre pour protéger votre compte et vos informations contre les escrocs.
Effectuez des recherches approfondies: Pour vous assurer que vos jugements sont bien informés, évaluez les investissements en crypto-monnaie en profondeur, utilisez des sources fiables, évitez le battage médiatique infondé et tenez compte à la fois des critiques indépendantes et des commentaires de la communauté.
Protégez vos actifs financiers: Utilisez des options de stockage à froid ou des portefeuilles matériels pour protéger vos précieux actifs en crypto-monnaie, et activez l’authentification multifactorielle pour renforcer la protection contre les accès indésirables.
Soyez prudent avec les informations personnelles: Protégez soigneusement vos mots-clés et vos clés secrètes. Refusez les offres et les messages indésirables vous demandant des informations privées.
Restez informé et vigilant: Les escroqueries liées aux crypto-monnaies étant en constante évolution, il est important de rester informé et vigilant. Rejoignez des réseaux crypto dignes de confiance et engagez-vous à apprendre tout au long de votre vie les dernières astuces et mesures de sécurité.
Investissez dans des actifs de confiance: Jusqu’à ce que vous obteniez une compréhension plus profonde de l’écosystème, il peut être une idée intelligente pour les investisseurs novices en crypto-monnaie de s’en tenir à des crypto-monnaies bien connues. Vous pouvez visiter l’Académie Yellow Card pour apprendre les bases de la crypto.
Nous n’insisterons jamais assez sur l’importance de rester informé lorsque vous naviguez dans le monde des actifs numériques et de leur vaste potentiel.
« Garder une longueur d’avance sur les menaces liées aux cryptos nécessite une approche proactive de la part des individus et des plateformes », a déclaré Uzo. « Les particuliers devraient se concentrer sur l’auto-éducation concernant le phishing et les ransomwares, utiliser des mots de passe forts et uniques, sécuriser les clés privées, éviter les Wi-Fi publics et rester prudents face aux tentatives d’hameçonnage. Du côté des plateformes, il est crucial de mettre en œuvre des protocoles de sécurité robustes, de mener des audits réguliers, d’utiliser des portefeuilles multi-signatures et d’éduquer les utilisateurs. Les plateformes devraient également élaborer des plans de réponse aux incidents, veiller à la conformité avec les réglementations, utiliser des programmes de chasse aux bogues et sécuriser les intégrations d’API. La combinaison de ces efforts peut considérablement améliorer la sécurité dans l’espace des crypto-monnaies. »
Avec cette compréhension, toutes les parties prenantes de l’écosystème blockchain, en collaboration avec les gouvernements, doivent continuer à mettre des efforts pour s’assurer que les cadres réglementaires de l’industrie sont mis en place et que l’éducation continue devient une priorité pour protéger les intérêts de ceux qui recherchent des opportunités dans la crypto comme un moyen alternatif d’investir et d’épargner.
